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2015年3月29日
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單位銀行結算賬戶的開立
業(yè)務介紹
銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶稱為銀行結算賬戶。銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。
基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶,是存款人的主辦賬戶。
一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存,但不能辦理現(xiàn)金支取。
專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶,用于辦理各項專用資金的收付。
臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行存款賬戶。臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。
開戶申請
存款人申請開立銀行結算賬戶時,應填寫開戶申請書,出具相應的證明文件,包括:
(一)、基本戶
1、工商營業(yè)執(zhí)照正本及復印件三份;
2、組織機構代碼證正本及復印件三份;
3、稅務登記證(國稅、地稅)正本及復印件三份;
4、法人代表身份證及復印件三份;
5、經(jīng)辦人身份證及復印件三份;
6、公章、財務章和法人章;
7、開戶介紹信及授權書;
8、人民銀行規(guī)定的其他資料
(二)一般戶
1、基本戶開戶許可證原件及復印件一份:
2、工商營業(yè)執(zhí)照正本及復印件一份;
3、組織機構代碼證正本及復印件一份;
4、稅務登記證(國稅、地稅)正本及復印件一份;
5、機構信用代碼證正本及復印件一份;
6、法人代表身份證及復印件一份;
7、經(jīng)辦人身份證及復印件一份;
8、公章、財務章和法人章;
9、開戶介紹信及授權書;
10、人民銀行規(guī)定的其他資料
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