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反詐拒賭，安全支付
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近年來,犯罪分子利用他人身份信息從事違法犯罪行為層出不窮，不同群體受騙案例比比皆是，已然成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因之一,不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常的社會(huì)與金融管理秩序,還嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
根據(jù)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的要求和全國“斷卡”行動(dòng)部署以及屬地監(jiān)管部門的要求，朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行為全面打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和跨境賭博，認(rèn)真貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門指示精神，構(gòu)建“全社會(huì)反詐反賭”新格局，堅(jiān)決遏制此類犯罪的多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢(shì)，做出了較多努力和持續(xù)廣泛宣傳。
一、警惕成為洗錢犯罪的幫兇
犯罪團(tuán)伙會(huì)通過電商平臺(tái) QQ、微信等各種渠道發(fā)布“校園兼職”廣告，如：“游戲代充兼職、工作輕松、薪資日結(jié)”并要求應(yīng)聘的青少年或者大學(xué)生提供銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾、收款碼等，這些身份信息極有可能會(huì)被犯罪分子用于洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等非法活動(dòng),而間接成為了非法活動(dòng)的幫兇，嚴(yán)重的還會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任。
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二、警惕匯款“充話費(fèi)”騙局
社交網(wǎng)絡(luò)中，騙子利用網(wǎng)絡(luò)上盜取的賬號(hào)或冒用頭像偽裝成被騙青少年熟悉的人，讓幫忙匯款或者“充話費(fèi)”，騙錢謀利。
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三、警惕“微信紅包”假鏈接
犯罪分子知道青少年或成年人熱衷于在群里“搶紅包”，一不小心點(diǎn)擊了偽裝成紅包的木馬或惡意軟件導(dǎo)致手機(jī)里的信息泄露，威脅關(guān)聯(lián)的銀行卡賬戶安全。
銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了個(gè)人敏感信息，如果貪圖小便宜誤點(diǎn)了網(wǎng)絡(luò)上的不明鏈接，綁定的銀行卡，會(huì)讓開辦、販賣賬戶犯罪團(tuán)伙輕易獲取和倒賣這些個(gè)人信息,為犯罪分子實(shí)施詐騙或以你之名辦理信用卡進(jìn)行惡意透支消費(fèi)埋下了隱患。
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那么，怎樣才能保護(hù)金融消費(fèi)者的資產(chǎn)安全呢？
朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行一直以來堅(jiān)持“優(yōu)化賬戶服務(wù)”與“防范金融風(fēng)險(xiǎn)”并重的原則，堅(jiān)定守護(hù)社會(huì)公眾的金融信息安全。2020年以來,根據(jù)人民銀行出臺(tái)的多個(gè)金融領(lǐng)域打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的文件,深入開展打擊治理工作, 截止目前，我行無涉案賬戶情況。
一是提高政治占位，完善制度建設(shè)。
朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子一直保持政治高度，提高政治占位，出臺(tái)了《朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行賬戶分類分級(jí)管理辦法》《朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博工作管理辦法》等多個(gè)制度文件，調(diào)整了防范和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組成員，改革了單位和個(gè)人銀行賬戶管理制度,建立賬戶分類分級(jí)管理體系,完善可疑交易監(jiān)測(cè)和攔截機(jī)制,提出10余項(xiàng)防控措施，有效阻斷非法資金轉(zhuǎn)移渠道,確保資金安全。
二是開展存量賬戶排查,鏟除犯罪滋生土壤。
積極開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，清理一人名下開辦多張銀行卡、頻繁開銷戶等異常賬戶,對(duì)人民銀行下發(fā)的可疑賬戶進(jìn)行篩查，經(jīng)確定為可疑賬戶的，立即采取“暫停非柜面”等處置措施，有效凈化了金融環(huán)境,維護(hù)了金融秩序。
三是加入“涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)名單查詢系統(tǒng)”，源頭識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)開戶。
運(yùn)用“涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)名單查詢系統(tǒng)”，通過導(dǎo)入涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)名單，支持營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢，為識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度提供參考，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)開立賬戶（卡）前識(shí)別客戶身份，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，從源頭識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)開戶。
四是廣泛開展“反詐拒賭，安全支付”宣傳教育活動(dòng)。
朝陽柳城村鎮(zhèn)銀行充分發(fā)揮基層網(wǎng)點(diǎn)勸阻受害人轉(zhuǎn)賬匯款作用，開展風(fēng)險(xiǎn)提示，張貼反詐宣傳海報(bào)，條幅、門楣電子屏滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)、攔截詐騙實(shí)施。廣泛通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、微信公眾號(hào)、官網(wǎng)、入商場(chǎng)入社區(qū)入集市等方式開展全年反賭反詐宣傳累計(jì)30余次。以實(shí)際行動(dòng)助力反賭反詐工作聯(lián)防聯(lián)控。
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